Superintendencia <\/a>de Econom\u00eda Popular y Solidaria<\/strong> y en su entidad. <\/p>\nActualmente, la mayor\u00eda de estos negocios permanecen cerrados mientras otros enfrentan procesos judiciales bajo la supervisi\u00f3n de los fiscales encargados del caso. Romero indic\u00f3 que los involucrados act\u00faan en la clandestinidad y cambian frecuentemente su actividad comercial para intentar evadir los controles de las autoridades. Las investigaciones determinaron que algunas de estas estructuras ahora funcionan como peluquer\u00edas u otros comercios peque\u00f1os para evitar la captura de recursos.<\/p>\n
El seguimiento de las redes sociales permite identificar ofertas enga\u00f1osas que circulan para atraer a clientes con promesas de altos beneficios econ\u00f3micos. La instituci\u00f3n habilit\u00f3 rutas de denuncia sencillas para que los afectados reporten estafas o movimientos sospechosos de manera inmediata y segura. Debido a la falta de reportes oficiales, el Estado desconoce el monto exacto de dinero captado por estas instituciones calificadas como fantasmas.\u00a0<\/p>\n
Incremento de reportes por operaciones sospechosas<\/h3>\n
Las entidades financieras bajo control estatal enviaron 7.670 reportes de operaciones sospechosas<\/strong> a las autoridades competentes durante el transcurso del a\u00f1o 2025. Esta cifra representa un aumento del 41,84% en comparaci\u00f3n con los datos registrados por el sistema bancario nacional en el periodo 2024. <\/p>\nEl volumen de alertas actuales constituye el registro m\u00e1s alto desde el a\u00f1o 2022 cuando apenas se contabilizaron 4.224 informes de alerta. Los 27 bancos privados y p\u00fablicos del pa\u00eds generaron el 70% de estos avisos enviados directamente para la investigaci\u00f3n de la UAFE<\/strong>. Este mecanismo de control busca prevenir el lavado de activos y otros delitos financieros que afectan la estabilidad del mercado econ\u00f3mico nacional.<\/p>\nLos oficiales de cumplimiento monitorean las transacciones de los usuarios para identificar crecimientos patrimoniales que no guardan relaci\u00f3n con sus ingresos habituales. Por ejemplo, un dep\u00f3sito de 300.000 d\u00f3lares realizado por un cliente con perfiles de ingresos bajos activa inmediatamente las alarmas del sistema. Si el ciudadano no justifica documentalmente el origen del dinero, la instituci\u00f3n califica el movimiento como una operaci\u00f3n sospechosa seg\u00fan la normativa. En cambio, si el usuario presenta los respaldos legales correspondientes, la alerta se mantiene \u00fanicamente como una transacci\u00f3n inusual dentro del expediente.<\/p>\n
Sujetos obligados y control institucional<\/h3>\n
Un total de 23.000 sujetos tienen la obligaci\u00f3n legal de reportar movimientos extra\u00f1os a los entes de control para evitar sanciones administrativas. Entre los obligados constan las cooperativas de ahorro<\/strong>, empresas privadas, notarios p\u00fablicos, organizaciones pol\u00edticas y diversas fundaciones sin fines de lucro existentes. <\/p>\nLa Intendencia Nacional de Riesgos<\/strong> supervisa que estos actores cumplan con los protocolos de vigilancia establecidos en la ley de prevenci\u00f3n vigente. El trabajo articulado entre los oficiales de cumplimiento y la fiscal\u00eda permite agilizar los procesos penales contra las redes de delincuencia econ\u00f3mica. La Superintendencia de Bancos publica los nombres de las entidades no autorizadas en su portal web para proteger el patrimonio de los ecuatorianos.<\/p>\n<\/p><\/div>\n\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"14 de febrero de 2026 \u2022 16:44 \u2022 4 minutos de lectura La Superintendencia de Bancos identific\u00f3 68 entidades financieras…<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":10431,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[3],"tags":[],"class_list":["post-10430","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-internacionales"],"jetpack_featured_media_url":"https:\/\/i2.wp.com\/img.eldiario.ec\/upload\/2026\/02\/17161D524C43466D14120F55574940721F131A18534442761517-2000x1125.jpg?w=1920&resize=1920,1075&ssl=1","_links":{"self":[{"href":"https:\/\/laplumalibre.info\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/10430","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/laplumalibre.info\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/laplumalibre.info\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/laplumalibre.info\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/laplumalibre.info\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=10430"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/laplumalibre.info\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/10430\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/laplumalibre.info\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/media\/10431"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/laplumalibre.info\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=10430"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/laplumalibre.info\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=10430"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/laplumalibre.info\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=10430"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}